مع ازدياد القوانين الناظمة التي تحيط بسوق العملات الرقمية، أصبحت عملية التحقق أو كما تدعى باللغة الإنجليزية بالـ KYC من الخطوات الأساسية التي يجب على أيّ مستثمر يرغب بالتسجيل على منصات التداول القيام بها. فما هي عملية الـ KYC؟ وما هي خطواتها؟ هذا ما سنناقشه معكم في هذا المقال.
تعريفها
هو عملية تتطلب من الأفراد التحقق من هويتهم قبل أن يتمكنوا من استخدام خدمات مؤسسة مالية، مثل منصة لتداول العملات الرقمية.
تعتبر عملية KYC ضرورية ومهمة
لأنها تساعد المنصات في الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML)، وتمنع الاحتيال، وتضمن أن المستخدمين هم من يدعون أنهم كذلك.
من خلال فرض هذا KYC، تستطيع المنصات تقليل مخاطر الأنشطة غير القانونية
مثل:
- غسل الأموال
- تمويل الإرهاب
- الاحتيال.
لماذا تعد KYC مهمة لمنصات تداول العملات الرقمية؟
➫ تقوم منصات مثل Binance،Bybit,okx,Bitget بتطبيق KYC من أجل:
١. التحقق من هوية المستخدم:
التأكد من أن المستخدمين هم أفراد شرعيون للحفاظ على بيئة تداول آمنة.
٢. منع الأنشطة غير القانونية:
الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال يساعد على تقليل احتمالات غسل الأموال والاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.
٣. تعزيز الأمان:
تضمن أن المستخدمين المعتمدين فقط هم من يمكنهم الوصول إلى الخدمات، مما يوفر منصة تداول أكثر أمانًا وحماية.
الوثائق المطلوبة لـ KYC
➫ عند إكمال عملية KYC على المنصة، يحتاج المستخدمون عادةً إلى تقديم:
√. إثبات الهوية:
بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية، مثل جواز السفر، أو رخصة القيادة، أو بطاقة الهوية الوطنية.
√. إثبات العنوان:
فاتورة خدمات حديثة، أو كشف حساب بنكي، أو أي وثيقة رسمية تظهر عنوان المستخدم.
√. التحقق عبر صورة شخصية (سيلفي):
صورة للمستخدم وهو يحمل بطاقة هويته، للتأكد من أن الشخص الذي يقدم الوثائق هو نفسه صاحب الهوية.
كيف تحمي KYC المستخدمين؟
➫ تساعد عمليات KYC في حماية المستخدمين من خلال:
➜ منع الاحتيال:
التحقق من الهويات يقلل من فرص المحتالين في استخدام حسابات وهمية لخداع الآخرين.
➜ ضمان استرداد الحساب:
في حال حدوث مشاكل بالحساب، يمكن للمستخدمين المعتمدين استعادة حساباتهم بسهولة بفضل المعلومات المحفوظة أثناء عملية KYC.
➜ بناء الثقة:
تضمن أن المستخدمين يتداولون مع أشخاص حقيقيين، مما يعزز من الشفافية على المنصة.
إكمال KYC على Binance:
هذا الدليل خطوة بخطوة
إنشاء حساب: التسجيل على منصة Binance
- التحقق: الوصول إلى قسم التحقق وبدء العملية
- لوحة التحكم ثم اضغط توثيق الهوية
- تقديم المعلومات الشخصية: إدخال الاسم والعنوان وغيرها من التفاصيل.
- تحميل الوثائق: تقديم بطاقة الهوية، إثبات العنوان، وإكمال التحقق عبر الصورة الشخصية.
- انتظار الموافقة: ستقوم Binance بمراجعة المعلومات والموافقة على الحساب بمجرد التحقق من كل شيء.
كم يستغرق الوقت لعملية KYC؟
تعتبر منصة بينانس من اسرع المنصات في التحقق من هوية المستخدم قد يستغرق عملية التحقق في المنصة من2-5 دقايق
يجب ان تقدم البيانات بشكل صحيح
خاتمة
تعتبر عملية KYC أساسية للحفاظ على بيئة تداول آمنة وقانونية على منصات تداول العملات الرقمية.
من خلال اتباع عملية التحقق، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بتداول آمن مع الامتثال للقوانين.
إلى هنا نصل معكم إلى نهاية مقال ما هو الـ KYC، نتمنى أن تكونوا قد وجدتم فيه الفائدة والمتعة، نتمنى أن تكونوا قد وجدتم فيه الفائدة والمتعة، وانتظرونا بمقالات قادمة في موقع حيتان العرب!
